山東蓬萊火鍋店老板裴某影說,今年5月15日她在廣州微鼠寶公司網(wǎng)站注冊成為會員,投資6000元購買理財(cái)產(chǎn)品,每天登錄網(wǎng)站“簽到”即可得100元錢。

一個星期后,“簽到”登錄網(wǎng)站關(guān)閉,她匯款所至的公司老板王某名下的銀行賬戶被警方查封。這時,她才意識到自己上當(dāng)受騙了。

其實(shí),裴某影是在朋友吳某秀的推薦下購買該理財(cái)產(chǎn)品的。她為防止上當(dāng)受騙,曾觀望了很長時間。吳某秀為了勸說她注冊登記成為會員,還曾借給她3000元。

廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)查封王某公司貼出的告示稱“廣州伽潤國強(qiáng)集團(tuán)有限公司、廣州耀獅科技有限公司涉嫌非法集資犯罪活動,已于2016年5月23日被廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)查處,現(xiàn)案件正在進(jìn)一步偵查中”。

廣州市公安局在回復(fù)南都記者時稱,公安機(jī)關(guān)剛剛打掉了這個利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進(jìn)行非法集資的團(tuán)伙,先后抓獲涉案人員7人。該團(tuán)伙自2015年2月至今,非法吸收公眾資金約7.7億元人民幣,僅在今年3月到5月,就瘋狂吸金達(dá)5億元。警方及律師通過南都,指點(diǎn)投資者如何防范互聯(lián)網(wǎng)金融平臺非法集資的套路。

套路

朋友推薦加入可獲提成

南都記者在工商注冊信息系統(tǒng)查詢到,王某擔(dān)任廣州伽潤國強(qiáng)集團(tuán)有限公司自然人股東,而該公司企業(yè)法人廣州耀獅科技股份有限公司的法定代理人也是王某。同時,廣州耀獅科技股份有限公司、廣州伽潤企業(yè)管理有限公司是廣州“微鼠寶”互聯(lián)網(wǎng)科技股份有限公司的法人股東。而“微鼠寶”,則是注冊會員所投資的理財(cái)產(chǎn)品平臺。

南都記者受會員裴某影邀請加入了一個近100名受騙會員的維權(quán)群。在微信群中,南都記者看到,有許多人希望聯(lián)合起來,抱團(tuán)討回自己投資的錢。

廣東湛江人郭某在微信群里是活躍分子,他希望能夠合法維權(quán)。在接受南都記者采訪時,郭某說他是在今年春節(jié)后才在朋友推薦下接觸到“微鼠寶”,3月18日,他投了第一份6000元錢。注冊成為會員后,他每個工作日按時“簽到”,很快,他如約提現(xiàn)了“簽到”所得的1000元錢。

嘗到甜頭,郭某又拿出一些錢投進(jìn)去,并且堅(jiān)持“簽到”,把掙來的錢繼續(xù)復(fù)投購買份額。截至“微鼠寶”被查封時,他的投資數(shù)量達(dá)到了10份,即6萬元。南都記者問他投入多少本錢,他說將近4萬元。

郭某告訴南都記者,他還作為推薦人邀請了五六十人加入“微鼠寶”,這些人大都是他的朋友。每直接推薦一個新人加入,他就能獲得450元的獎勵。而且,通過他加入的新人購買的投資份額也都會累計(jì)到他的名下,從而獲得一定比例的提成收益。他推薦新加入的人有些是貸款投資。

會員大都是直接先把錢匯到公開的王某名下銀行賬戶上,然后在網(wǎng)上注冊開戶。廣州人陳某清則是在朋友的帶領(lǐng)下,直接到了公司,在公司交錢注冊開戶。

陳某清表示自己本是非常謹(jǐn)慎的人,他對南都記者說,在投資前,他還反復(fù)考慮該公司的運(yùn)作模式是否合法,當(dāng)天看到公司證件齊全,在網(wǎng)站關(guān)閉的前一天,他和朋友來到廣州伽潤公司,花6000元錢,購買了一份理財(cái)產(chǎn)品。

“公司運(yùn)營模式?jīng)]完全弄清楚,是身邊最好的朋友推薦才選擇投資的?!标惸城逑蚰隙加浾弑硎尽Ec陳某清一起到公司的那位朋友,則投資了兩份。豈料第二天公司網(wǎng)站就被關(guān)閉。

說起“微鼠寶”的運(yùn)營模式,注冊會員吳某秀對南都記者介紹說,“微鼠寶”投資平臺產(chǎn)品6000元一份,會員在工作日登錄網(wǎng)上賬戶“簽到”,每次完成“簽到”后即可獲得100元,收益達(dá)到1000元時,即可繳納10%的手續(xù)費(fèi)提取現(xiàn)金,比如簽到12天獲得1200元,扣除10%手續(xù)費(fèi)120元,可提現(xiàn)1080元。

吳某秀還向南都記者稱,會員作為推薦人,如果成功推薦一人加入“微鼠寶”投資平臺,即可獲得450元推廣獎勵。而且,她說,新加入成員在“微鼠寶”平臺的理財(cái)份額也會累積到推薦人名下。

在注冊會員向南都記者提供的材料中可以看到,會員作為推薦人吸納新的成員加入后,發(fā)展下線購買的理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)超過30份部分,該推薦人可得4%提成獎勵,超100份部分可得8%提成,超1000份部分可得16%提成,超1萬份部分可得28%提成,超8萬份部分可得40%提成,等等。

對于注冊會員的收益組成,吳某秀稱,一部分收益來自產(chǎn)品復(fù)投,份數(shù)多了,“簽到”收益就越多,同時,可以通過發(fā)展新會員獲得提成收益。

吳某秀對南都記者說,“微鼠寶”還有許多實(shí)體支撐,公司投資了醫(yī)院、養(yǎng)老院、科技公司等多個產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。但具體到實(shí)業(yè)公司的名稱,她卻說不出。

套路

打聯(lián)通旗號被撇清干系

吳某秀還稱,王某的夢想是成功對接中國聯(lián)通“沃云”。這也是他一直向注冊會員灌輸?shù)睦砟?。王某向注冊會員稱,廣州伽潤公司通過與云集天下公司談合作,將成為中國聯(lián)通“沃云”的股東。這確實(shí)吸引了不少新會員加入廣州伽潤公司投資平臺。

雖然廣州伽潤公司投資平臺網(wǎng)站被關(guān)閉,但在一些注冊會員提供給南都記者的網(wǎng)站截屏圖上可以看到,該投資平臺網(wǎng)站已經(jīng)在顯眼位置標(biāo)注的“沃云”字樣,并配以圖標(biāo)。

南都記者采訪到了“沃云”項(xiàng)目合作參與方云集天下(上海)通信技術(shù)有限公司負(fù)責(zé)人許鏹,他向南都記者明確表示,“王某以投資云集天下的名義,去面向他的用戶融資的所有具體行為我們并不知情。我司與王某只有一個合作意向,并且我們的沃云+產(chǎn)品至今還沒有正式上線。王某自廣州出問題以來我們的合作就已經(jīng)終止了?!?/p>

在接受南都記者采訪時,云集天下公司負(fù)責(zé)人許鏹回顧了雙方認(rèn)識、談合作的過程。

他講述說,2016年春節(jié)后,他通過朋友認(rèn)識了王某,王某希望以投資名義與云集天下公司合作。直到5月19日左右,雙方達(dá)成合作協(xié)議,王某投資5000萬元購買云集天下(上海)通信技術(shù)有限公司10%的股份。合作形式上,王某幫云集天下公司在廣州發(fā)展“沃云”,同時,王某通過對云集天下公司的股份占有,獲得投資人收益。

不過,許鏹稱,雙方只是簽了協(xié)議,并沒有打款,王某沒有實(shí)質(zhì)性占有云集天下公司股份。

雙方簽訂合作協(xié)議不久,王某在廣州承租辦公場地,裝修了“云集天下廣州總部”辦公場地。當(dāng)問及是否知曉廣州伽潤公司經(jīng)營運(yùn)作模式時,許鏹表示并不了解。

其實(shí),王某的廣州伽潤公司以“微鼠寶”為投資平臺吸引會員加入的模式,早已引起廣州警方注意,而他們又開始打著“沃云”的旗號繼續(xù)吸納新會員的消息傳到了“沃云”項(xiàng)目主體公司中國聯(lián)通,對此,中國聯(lián)通公司負(fù)責(zé)人還打電話質(zhì)問云集天下公司的管理人員。

許鏹對南都記者說,接到中國聯(lián)通公司的告知后,他很快安排公司管理層人員王鼎甲到廣州處理與王某公司的關(guān)系。王鼎甲到了廣州,在警方的協(xié)助下,把新裝修的“云集天下廣州總部”、“沃云”等字牌從墻上摘了下來。

同時,云集天下公司發(fā)出通告,終止與王某公司的合作,撇清與王某的干系。

王某的公司被警方查封后,王某錄了一段手機(jī)視頻對公司注冊會員做出了解釋和承諾,該視頻在會員之間廣泛流傳。在視頻中,王某向會員解釋說,他沒有卷款跑路。他向會員承諾說,“我堅(jiān)決保證大家的本錢,我后續(xù)會給大家一個說法?!?/p>

套路

吸金約7.7億元后人去樓空

南都記者走訪了王某旗下多家公司注冊辦公地址,發(fā)現(xiàn)都已人去樓空。

在廣州“微鼠寶”互聯(lián)網(wǎng)科技股份有限公司注冊地廣州市天河區(qū)龍口西路221號,大廈安保人員對南都記者說,該公司5月下旬就搬走了。他還說,這家公司早前被公安局查過,搬走幾天后,陸續(xù)有人來找過公司要錢,而且普遍是老年人,涉及金額在數(shù)千元至幾萬元不等。

在廣州伽潤國強(qiáng)集團(tuán)有限公司、廣州耀獅科技股份有限公司注冊所在地廣州市天河區(qū)天河北路559號,南都記者看到玻璃門上貼著份公告,稱公司已搬到海珠區(qū)南洲路景業(yè)高爾夫會所。南都記者撥打高爾夫會所電話,該會所負(fù)責(zé)人田經(jīng)理對南都記者稱,此前搬遷到此的廣州耀獅科技股份有限公司早已被警方查封,已沒有公司人員在此工作。

對于廣州“微鼠寶”互聯(lián)網(wǎng)科技股份有限公司、廣州耀獅科技股份有限公司、廣州伽潤國強(qiáng)集團(tuán)有限公司等多家公司涉嫌非法集資情況,南都記者致函廣州市公安局。

廣州市公安局回復(fù)稱,廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)在“颶風(fēng)2016”專項(xiàng)行動中,在越秀區(qū)白云路、天河區(qū)林樂路、海珠區(qū)南洲路等多個地點(diǎn)開展抓捕和清查行動,打掉了這個利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進(jìn)行非法集資的團(tuán)伙,先后抓獲涉案人員7人,查扣了涉案電腦主機(jī)、財(cái)物賬冊資料等,并稱,該團(tuán)伙自2015年2月至今非法吸收公眾資金約7.7億元人民幣,僅2016年3月到5月,就瘋狂吸金5億元。

經(jīng)查,該案主犯王某于2015年2月陸續(xù)在廣州成立了多家公司后,租用國外的獨(dú)立服務(wù)器,創(chuàng)立了兩個網(wǎng)站,通過公司的業(yè)務(wù)員在線下向不特定社會公眾宣傳諸如黃金、房地產(chǎn)、健康養(yǎng)生等投資項(xiàng)目,許以畸高利息,客戶在線下將投資款直接轉(zhuǎn)入王某個人銀行賬戶后,將會得到網(wǎng)站的賬號和操作密碼,網(wǎng)站賬號上會有和投資額相等的虛擬貨幣,客戶可在網(wǎng)站上進(jìn)行“簽到”、申請贖回資金等操作,但沒有簽訂任何紙質(zhì)合同。

廣州市公安局稱,據(jù)犯罪嫌疑人供述,該團(tuán)伙所謂的開金礦、房地產(chǎn)項(xiàng)目只是用來吸收資金的幌子,客戶的投資款直接轉(zhuǎn)入王某的賬戶,除每天應(yīng)付客戶贖回資金的申請,所有資金都由王某自行支配。

套路

律師指其本質(zhì)是龐氏騙局

廣州市公安局在給南都記者的回函中提醒公眾,非法集資公司涉及的行業(yè)五花八門,無論宣傳得多么天花亂墜,萬變不離其宗的是向公眾許諾高額固定回報(bào),除了法律規(guī)定的合法金融機(jī)構(gòu),任何向公眾宣傳投資并許以保本高額回報(bào)的公司或個人,均涉嫌非法集資,若投資被定性為參與非法集資,所得的收益將作為違法所得予以追繳。

廣州市公安局還稱,根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的,公安機(jī)關(guān)將依法立案處理。如本案所示,如果投資者為獲取利益介紹下線參與投資,下線的投資金額超過二十萬元的話,作為介紹人的投資者也將可能涉嫌非法集資罪。

對于公司借助互聯(lián)網(wǎng)平臺推行“微鼠寶”的投資運(yùn)營模式,湖南金州律師事務(wù)所合伙人邢鑫律師對南都記者分析說,“微鼠寶”涉嫌用傳銷模式非法集資?!盀楂@得投資者的信任,微鼠寶虛構(gòu)、偽造各種項(xiàng)目、合同或?qū)で蟮谌皆萍煜隆⒅袊?lián)通沃云項(xiàng)目等,涉嫌利用傳銷手段進(jìn)行洗腦式營銷達(dá)到非法集資的目的?!?/p>

邢鑫律師對南都記者繼續(xù)說,參加該公司會員需要交納至少一份6000元“原始股份”的入門費(fèi)用,是通過交納入門費(fèi)獲取資格。同時,會員可以作為推薦人發(fā)展下線,每直接發(fā)展下線一人,即可獲得450元。從其制度設(shè)計(jì)上看,拉人頭發(fā)展人員是其吸收新資金進(jìn)入的最主要渠道。而會員發(fā)展的下線購買的理財(cái)產(chǎn)品可以累計(jì)在該會員名下,并可以按一定比例提成獲利,該種獎勵方式屬于直推、返利的方式,采用多層次計(jì)酬。所以,“微鼠寶”的運(yùn)作手法符合傳銷的行為特點(diǎn),涉嫌的手法本質(zhì)就是龐氏騙局,是擊鼓傳花的金錢游戲。

對于社會公眾在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺方面的投資,邢鑫律師給出了一些建議,他對南都記者說,“參與此類投資,應(yīng)提高警惕,遇到此類投資誘惑,應(yīng)充分調(diào)查平臺背景資質(zhì)。切忌貪圖高收益,切忌盲從,周圍的人不一定是理智的,一定要更廣范圍地調(diào)查詢問。此外,可以到當(dāng)?shù)毓步?jīng)濟(jì)犯罪偵查部門、工商部門咨詢或舉報(bào)?!?/p>

“微鼠寶”行騙模式

●在內(nèi)地成立多家公司

●租用國外服務(wù)器創(chuàng)立網(wǎng)站

●宣傳投資項(xiàng)目許以畸高利息

●鼓勵客戶發(fā)展下線

●客戶投資款直接轉(zhuǎn)入嫌疑人個人賬戶

●所有資金操作沒有簽訂任何紙質(zhì)合同

知多D

發(fā)展下線集資超二十萬元也涉犯罪

《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的,公安機(jī)關(guān)將依法立案處理。如本案所示,如果投資者為獲取利益介紹下線參與投資,下線的投資金額超過二十萬元的話,作為介紹人的投資者也將可能涉嫌非法集資罪。(南方都市報(bào))